Une transition complète du bilan : Guide global pour synchroniser les portefeuilles de souscription et d’investissement des assureurs et réassureurs

Dans un contexte mondial de transition vers la durabilité, les acteurs du secteur de l’assurance doivent s’adapter pour rester compétitifs et pertinents. Le rapport récent du Forum for Insurance Transition (FIT) apporte des éléments cruciaux destinés à éclairer les compagnies d’assurance sur la manière d’effectuer une transition complète du bilan en 2025. Cet article met en lumière les enjeux stratégiques liés à la synchronisation des portefeuilles de souscription et d’investissement.

Principes de la transition du bilan complet

Le rapport « A Total Balance Sheet Transition » présente des principes directeurs qui aident les assureurs à aligner leurs stratégies sur l’ensemble de leur bilan. Voici les six principes fondamentaux :

• Ambition stratégique unifiée : Développer une vision partagée des objectifs de durabilité.
• Engagement coordonné : Mobiliser toutes les parties prenantes dans le processus de transition.
• Métriques holistiques : Utiliser des indicateurs qui intègrent à la fois souscription et investissements.
• Gouvernance intégrée : Établir une structure de gouvernance qui couvre toute l’organisation.
• Approche proportionnée et pragmatique : S’adapter aux différents modèles commerciaux.
• Liens entre souscription et investissement : Harmoniser les décisions aux niveaux des portefeuilles.

Ces principes sont conçus pour améliorer la résilience financière des assureurs tout en leur permettant d’atteindre des objectifs de durabilité ambitieux, tels que la transition juste, la préservation de la biodiversité, et la circularité.

Usage des données et maturité des informations

Dans le développement de leurs plans de transition, les assureurs doivent évaluer leur maturité en matière de données. Cela implique de considérer :

• La qualité des données actuelles
• Les sources d’informations disponibles
• La capacité d’analyser et d’interpréter ces informations

Il est crucial pour les entreprises d’adapter leurs systèmes d’information afin de soutenir ces nouveaux besoins en matière de transparence et de reporting. La gestion efficace des données sera un levier essentiel pour renforcer la confiance des parties prenantes.

Les opportunités de synergie entre souscription et investissements

Il existe une opportunité significative d’optimiser les portefeuilles de souscription et d’investissement. Les entreprises doivent identifier comment leurs choix d’investissement peuvent soutenir les engagements de durabilité dans la souscription. Cela passe par :

• Des investissements dans des projets durables
• Des critères d’évaluation des risques alignés sur des objectifs environnementaux
• Le développement de nouveaux produits d’assurance favorisant la transition écologique

Cette synergie non seulement améliore la viabilité économique, mais renforce également l’engagement envers une économie résiliente et inclusive.

Exemples pratiques et benchmarks

Des cas concrets illustrent les bonnes pratiques adoptées par certaines compagnies d’assurance. Par exemple :

• Investissements verts : Des portefeuilles d’actifs axés sur des entreprises générant des énergies renouvelables.
• Produits d’assurance climatique : Offres permettant aux clients de se prémunir contre les impacts du changement climatique.
• Partenariats multiculturels : Collaborations avec des ONG pour promouvoir des initiatives durables.

Ces exemples témoignent d’une tendance croissante à intégrer des objectifs de durabilité au sein des stratégies d’investissement et de souscription. Adoptant une approche intégrée, ces assureurs s’attaquent avec succès aux défis de la transition vers un développement durable.

Conclusion : Réflexion future sur la transition

La voie vers un bilan synchronisé est parsemée de défis mais regorge également d’opportunités. Les assureurs et réassureurs doivent adopter des approches agiles pour rester en phase avec les exigences du marché et les attentes des parties prenantes. La mise en œuvre des recommandations du rapport du FIT conjointement avec des plateformes telles qu’AssurSync, PortefeuilleNova, et RéassurLink pourrait constituer un moyen efficace de concrétiser cette vision. Pour explorer pourquoi ces transformations sont essentielles, découvrez cet article sur les impacts des changements réglementaires sur vos économies ici.